上海因開放而生，因開放而興，開放是上海的最大優(yōu)勢。作為國內(nèi)全球化和綜合化程度最高的銀行，中行上海市分行走開放路、打創(chuàng)新牌，充分發(fā)揮跨境金融優(yōu)勢和特色，持續(xù)提升跨境投融資便利化水平，積極服務(wù)更高水平對外開放，為“走出去”和“引進來”企業(yè)提供一攬子金融服務(wù)，為推進金融高水平對外開放持續(xù)貢獻中行力量。

　　服務(wù)“走出去”與“引進來”

　　去年以來，電動汽車、鋰電池、太陽能電池成為中國出口“新三樣”。中國產(chǎn)品出口強勁增長的背后，也離不開金融力量的支持。中行上海市分行結(jié)合供應(yīng)鏈金融等特色產(chǎn)品，圍繞中國制造“走出去”的難點、痛點，重點加大包括“新三樣”在內(nèi)的外貿(mào)領(lǐng)域資金投放力度，助力外貿(mào)穩(wěn)規(guī)模、優(yōu)結(jié)構(gòu)。

　　今年3月，在了解到某“國車出海”企業(yè)境內(nèi)外資金需求后，中行上海市分行迅速響應(yīng)，結(jié)合客戶出口貿(mào)易以及匯率、利率走勢，圍繞其電動汽車出口交易形成的應(yīng)收賬款提供場景化跨境金融服務(wù)方案，通過保理融資為企業(yè)提供資金融通超10億元人民幣，助力企業(yè)搶抓海外市場機遇。

　　為更好服務(wù)頭部企業(yè)海外業(yè)務(wù)需求，中國銀行在滬成立上海跨境銀團中心，廣泛聯(lián)動海內(nèi)外分支機構(gòu)，挖掘潛在業(yè)務(wù)機會，積極主導融資結(jié)構(gòu)設(shè)計、授信上報、貸款協(xié)議談判等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，實現(xiàn)高效簽約放款。近期，上�？缇炽y團中心成功助力中國種業(yè)龍頭隆平高科，落地首筆南美洲農(nóng)業(yè)板塊跨境人民幣貸款項目，投放金額3億元人民幣。此外，為重點民營企業(yè)客戶落地首筆多幣種ESG跨境銀團貸款，融資總額5.9億美元，中行作為牽頭行、簿記行，參貸金額7000萬美元。

　　上海是對外開放的前沿陣地，中外金融和經(jīng)貿(mào)往來十分密切。中行上海市分行協(xié)助中航租賃、海通恒信、招銀租賃等企業(yè)在境外市場成功發(fā)行債券，助力打造債市高水平開放的示范效應(yīng)。

　　不僅如此，該行持續(xù)為境內(nèi)外機構(gòu)債券發(fā)行人和投資人提供綜合化、一體化的金融服務(wù)。今年以來，積極貫徹高質(zhì)量“引進來”，先后協(xié)助新開發(fā)銀行、法國農(nóng)業(yè)信貸銀行、巴斯夫集團等知名多邊開發(fā)機構(gòu)和境外發(fā)行人成功在中國境內(nèi)市場發(fā)行熊貓債券，進一步推動人民幣國際化進程。積極對接20余家境外投資人參與境內(nèi)外債券市場，涵蓋新加坡、中國香港等地區(qū)，類型包括商業(yè)銀行、保險公司、證券公司等。同時堅持高水平“走出去”，助力多家中資發(fā)行人如中航租賃、國泰君安證券等赴境外債券市場發(fā)行債券。其中成功協(xié)助招銀金融租賃定價綠色美元債券、臨港集團定價首筆離岸人民幣社會責任債券。債券市場參與主體的多元化發(fā)展，也創(chuàng)造出更多元的市場需求，提升債券市場深廣度與交易活躍度，凸顯中國資產(chǎn)的投資價值。

　　促進跨境投融資便利化

　　上海作為中國經(jīng)濟中心城市，承載著“五個中心”重要功能，上海自貿(mào)試驗區(qū)對外開放水平不斷深化。中行上海市分行勇做高水平對外開放的“排頭兵”，助力完善境內(nèi)外市場互聯(lián)互通機制，提升跨境投融資便利化水平，更好利用國內(nèi)國際兩個市場、兩種資源，持續(xù)增強上海全球資源配置能力。

　　在自貿(mào)試驗區(qū)建設(shè)過程中，中行上海市分行率先辦理首單自貿(mào)區(qū)跨境雙向人民幣資金池、上海首單本外幣一體化資金池試點業(yè)務(wù)等首筆首單業(yè)務(wù)超70項，并獨家入選自貿(mào)區(qū)10周年制度創(chuàng)新樣本銀行。去年，該行落地首個以FTN為主賬戶的日歸集型跨境資金池，支持跨國企業(yè)在岸、離岸資金集中運營，滿足跨國集團境外母公司為主辦企業(yè)對資金日歸集的需求，解決了跨境資金池跨時區(qū)資金調(diào)撥、運營實施難度大的痛點，實現(xiàn)跨國集團的資金在岸集約管理。

　　依托創(chuàng)新政策開展先行先試，中行上海市分行率先落地自貿(mào)區(qū)新片區(qū)跨境貿(mào)易投資高水平開放試點政策中的4項經(jīng)常項下試點及7項資本項下試點，并完成多筆市場首單。今年，國家外匯管理局上海市分局發(fā)布《國家外匯管理局關(guān)于擴大開展跨境貿(mào)易投資高水平開放試點的通知》業(yè)務(wù)實施細則。在獲悉某交通設(shè)備制造企業(yè)有外債變更需求后，該行迅速響應(yīng)，向企業(yè)詳細介紹相關(guān)政策，全程協(xié)助準備登記材料，成功落地上海地區(qū)擴圍后首批外債登記業(yè)務(wù)，為進一步擴大“便利化”貢獻中行力量。

　　截至目前，通過專業(yè)化的服務(wù)方案與多元化的金融產(chǎn)品，中行上海市分行積極服務(wù)銀行、券商、基金、金融租賃公司等同業(yè)機構(gòu)客戶，滿足客戶匯率、利率、貨幣市場、貴金屬等各項需求。近年來，該行還將服務(wù)觸角延伸到了海外，通過推動跨境投資的創(chuàng)新與發(fā)展，在金融市場交易、產(chǎn)品創(chuàng)新、資金結(jié)算等領(lǐng)域全方位支持國際金融資產(chǎn)交易平臺建設(shè)，與多家歐資和亞洲金融機構(gòu)保持密切的合作，便利境外投資者通過平臺自由配置人民幣資產(chǎn)，為跨境客戶提供更多投資、結(jié)算、托管途徑。今年3月，舉辦“共話金融 跨境共贏”跨境機構(gòu)資本市場投資沙龍，深化外資對中國的資本市場、債券市場的了解和關(guān)注，為資本市場雙向開放提供助力。

　　為實體經(jīng)濟排憂解難

　　在中外經(jīng)濟往來中，實體經(jīng)濟企業(yè)的發(fā)展同樣需要金融之水的滋潤。中行上海市分行全力支持各項金融創(chuàng)新試點，積極為實體經(jīng)濟發(fā)展保駕護航。

　　今年初，國家外匯管理局實施《銀行外匯展業(yè)管理辦法(試行)》，推動商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)流程再造，營造與高水平開放相適應(yīng)的制度環(huán)境。思愛普軟件公司是新政的“嘗鮮者”。過去，企業(yè)在支付特許權(quán)使用費時需準備稅務(wù)備案信息、合同、發(fā)票等單證，材料種類多、準備流程較為繁瑣，增加了企業(yè)財務(wù)部門的負擔和壓力。中行上海市分行緊跟政策步伐，以“全流程管理”為整體思路，為企業(yè)提供更優(yōu)服務(wù)方案。優(yōu)化后，企業(yè)提出支付需求，憑借稅務(wù)備案信息和支付指令即可在銀行直接辦理服務(wù)貿(mào)易項下付匯業(yè)務(wù)，從而大幅提升業(yè)務(wù)辦理效率。

　　數(shù)字化是銀行經(jīng)營發(fā)展的大勢所趨。中行上海市分行正進一步加快推進業(yè)務(wù)辦理數(shù)字化的腳步：綜合運用大數(shù)據(jù)、RPA、OCR等新興技術(shù)手段，自主研發(fā)“數(shù)智化制單平臺”，在業(yè)務(wù)操作流程、客戶及相關(guān)港口或船代規(guī)則、內(nèi)部管理及問題協(xié)同機制等方面進行流程優(yōu)化，在數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)審核、數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)等環(huán)節(jié)引進科技手段、開發(fā)系統(tǒng)自動處理功能，取代原先人工為主的處理模式，顯著降低人力投入成本，讓業(yè)務(wù)辦理效率倍增；發(fā)揮大數(shù)據(jù)分析與運用能力，針對性推出“跨境匯入?yún)R款直入賬”產(chǎn)品，打通傳統(tǒng)模式下企業(yè)收匯“堵點”，通過系統(tǒng)的自動識別與處理，實現(xiàn)系統(tǒng)秒級自動入賬，免去了客戶重復填單蓋章、往返網(wǎng)點遞交材料的麻煩，節(jié)約企業(yè)的“腳底成本”；在支付端抓緊發(fā)力，為企業(yè)匯款帶來“加速度”，實現(xiàn)企業(yè)網(wǎng)銀、手機銀行、銀企直連、SWIFT直連等各類線上渠道發(fā)起的境內(nèi)外幣和跨境匯款業(yè)務(wù)集約化運營，并支持增值稅發(fā)票電子清單、增值稅發(fā)票影像OCR自動識別和校驗，大幅提升企業(yè)外幣支付效率；外匯名錄登記下放銀行操作新政生效首日即幫助一批企業(yè)實現(xiàn)該業(yè)務(wù)免填單和全流程自動化處理……

　　下一步，中行上海市分行將始終胸懷“國之大者”，堅持守正創(chuàng)新，高質(zhì)量服務(wù)深化改革擴大開放，全力支持實體經(jīng)濟發(fā)展，為服務(wù)高水平對外開放、構(gòu)建國內(nèi)國際雙循環(huán)新發(fā)展格局貢獻金融力量。(完)

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編輯：許兵