今年以來(lái)，交通銀行上海市分行不斷完善反電信詐騙專項(xiàng)工作機(jī)制，充分利用全行133家網(wǎng)點(diǎn)，注重甄別各類電信詐騙，重視對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)提示和金融知識(shí)普及，持續(xù)推進(jìn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，努力守護(hù)人民群眾“錢(qián)袋子”，切實(shí)保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。
智破詐騙套路，反詐工作逐步顯成效
今年初，交行上海嘉定支行工作人員在辦理異地卡柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)核實(shí)資金來(lái)源情況異常，該員工迅速報(bào)告當(dāng)班主管、聯(lián)系屬地派出所出警，成功攔截涉詐資金。同時(shí)為警方提供了重要線索，協(xié)助定位并抓捕涉詐嫌疑人。無(wú)獨(dú)有偶，該支行員工在指導(dǎo)一名老年客戶開(kāi)通手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬功能時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶手機(jī)被遠(yuǎn)程監(jiān)控，詐騙分子通過(guò)線上會(huì)議共享屏幕意圖竊取賬戶密碼。員工當(dāng)即進(jìn)行勸阻并與詐騙分子展開(kāi)“時(shí)間賽跑”，快速為客戶辦理賬戶掛失，凍結(jié)資金并協(xié)助報(bào)警，成功堵截了10萬(wàn)元大額資金受騙的風(fēng)險(xiǎn)，守護(hù)了資金安全。
3月1日，交行上海松江支行在辦理現(xiàn)金取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，察覺(jué)客戶賬戶資金為偶發(fā)大額交易，在與客戶核實(shí)款項(xiàng)來(lái)源時(shí)，客戶回答含糊。更重要的是，業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，客戶的“朋友”不斷打來(lái)電話詢問(wèn)取現(xiàn)進(jìn)度。一系列的反常舉動(dòng)引起了網(wǎng)點(diǎn)高度重視，支行隨即向?qū)俚胤丛p中心上報(bào)可疑線索。在銀警雙方的配合下，成功將這一詐騙團(tuán)伙抓獲。
反詐宣傳不停歇，增強(qiáng)群眾“免疫力”
近年來(lái)，各種電信網(wǎng)絡(luò)詐騙無(wú)孔不入，詐騙手段層出不窮。為認(rèn)真貫徹并扎實(shí)推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)，提升網(wǎng)點(diǎn)反詐成效，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)人民群眾的“錢(qián)袋子”，交行上海市分行堅(jiān)持以多種形式走進(jìn)客戶身邊開(kāi)展反詐宣講活動(dòng)。
2月，交行上海川沙支行聯(lián)合轄區(qū)王港派出所，共同走進(jìn)上海海拉電子有限公司，開(kāi)展“反詐快車，交享同行”主題宣講活動(dòng)，通過(guò)警銀聯(lián)動(dòng)，深化反詐宣傳質(zhì)效，獲得企業(yè)客戶高度好評(píng)。同時(shí)，支行通過(guò)反詐小課堂演示及實(shí)際案例剖析，深入淺出地介紹了目前新型詐騙手段及應(yīng)對(duì)措施，幫助企業(yè)員工更好地了解新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點(diǎn)、種類、慣用手段及應(yīng)對(duì)技巧，增強(qiáng)自身風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
7月，交行上海徐匯支行聯(lián)合徐匯區(qū)反詐中心與上海市第六人民醫(yī)院退管會(huì)聯(lián)合舉辦反詐宣傳活動(dòng)。交行上海漕河涇支行相關(guān)負(fù)責(zé)人講述了金融反詐知識(shí)，通過(guò)剖析三起真實(shí)案例為大家植入“反詐DNA”，重點(diǎn)普及理性消費(fèi)、合理借貸等理念，通過(guò)“閑錢(qián)理財(cái)”等知識(shí)引導(dǎo)在場(chǎng)醫(yī)護(hù)人員學(xué)會(huì)理財(cái)規(guī)劃，切實(shí)提高反詐意識(shí)，筑牢反詐“防火墻”。
隨著科技的發(fā)展和詐騙手段的多樣化，反詐工作面臨的挑戰(zhàn)也不斷增大。下階段，交行上海市分行將持續(xù)強(qiáng)化員工反詐知識(shí)和技能培訓(xùn)，不斷優(yōu)化內(nèi)部預(yù)警和應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，努力提升反詐識(shí)別能力和服務(wù)質(zhì)量。切實(shí)守護(hù)人民群眾錢(qián)袋子，堅(jiān)決筑牢反詐“防火墻”，踐行社會(huì)責(zé)任。(完)
注：請(qǐng)?jiān)谵D(zhuǎn)載文章內(nèi)容時(shí)務(wù)必注明出處!
編輯：許兵
