洗錢，作為經(jīng)濟(jì)犯罪的一種重要形式，其目的是將非法所得轉(zhuǎn)變?yōu)榭此坪戏ǖ馁Y金，這種行為嚴(yán)重破壞了金融秩序，威脅社會(huì)經(jīng)濟(jì)安全。在我們?nèi)粘Ｉ钪�，洗錢陷阱可能以各種形式出現(xiàn)，我們應(yīng)了解日益多樣化的經(jīng)濟(jì)犯罪手段，警惕身邊的洗錢陷阱。

　　“租借”銀行卡成洗錢幫兇？可致身陷囹圄！

　　據(jù)媒體報(bào)道，近期，某地方人民法院審結(jié)了一起洗錢團(tuán)伙幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的案件。在這起案件中，涉案人員張某組織王某等人向本地居民尤其是老年人收購閑置銀行卡和電話卡，用于對(duì)贓款進(jìn)行洗白。法院認(rèn)為，張某為他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪提供幫助，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，王某等參與洗錢的人員屬共同犯罪，前述人員均被判處有期徒刑并處罰金。

　　值得注意的是，向洗錢團(tuán)伙提供閑置銀行卡、電話卡的老年人，也構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，被判刑或拘役，處罰金及沒收違法所得。這些犯罪分子的“工具人”，因?yàn)橐粫r(shí)貪圖小利付出了代價(jià)。

　　“天上掉下的餡餅”往往伴隨著巨大的風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)助犯罪也會(huì)受到法律制裁。交通銀行信用卡中心提示廣大客戶，申領(lǐng)銀行卡時(shí)應(yīng)仔細(xì)閱讀條款，銀行卡限本人使用，申領(lǐng)人應(yīng)妥善保管自己的隱私信息，不要出租和出借自己的身份證件、各類交易賬戶、銀行卡、手機(jī)卡等。同時(shí)要加強(qiáng)法律知識(shí)的學(xué)習(xí)，做到知法、懂法、守法。

　　折扣充值、靠譜刷單？無意踩坑最致命！

　　有人認(rèn)為自己與上述“洗錢”案件距離很遠(yuǎn)，但其實(shí)日常生活中還存在著各式“洗錢”套路，讓人不知不覺成為洗錢幫手。

　　部分第三方平臺(tái)商家以遠(yuǎn)低于市場(chǎng)平均價(jià)的價(jià)格提供“話費(fèi)充值”優(yōu)惠渠道，充值后需等待72小時(shí)。但3天后，客戶等來了電話卡、信用卡被封的短信，以及民警告知客戶涉嫌詐騙的電話。原來所謂的優(yōu)惠充值充入的正是電信詐騙獲得的贓款，這是電信詐騙團(tuán)伙的新型“洗錢”方式。

　　無獨(dú)有偶，有些“網(wǎng)店刷單”兼職，對(duì)方先轉(zhuǎn)賬給客戶指定金額(即贓款)，再讓客戶購買低于轉(zhuǎn)賬金額的指定產(chǎn)品，差額部分為客戶所得傭金。這也是一種利誘無知客戶參與洗錢的套路，參與者會(huì)涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。

　　生活中，經(jīng)濟(jì)犯罪陷阱防不勝防。交通銀行信用卡中心提示客戶，不要貪圖小利，因小失大，莫名走上協(xié)助犯罪之路。在日常金融消費(fèi)時(shí)，應(yīng)選擇可靠的金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)，不要用自己的私人賬戶替他人進(jìn)行提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等操作，避免“被動(dòng)洗錢”，卷入電詐風(fēng)波，進(jìn)而惹上無妄之災(zāi)。(完)

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編輯：許兵