中新網(wǎng)上海新聞1月26日電（繆璐 李蕓）隨著金融創(chuàng)新的不斷推進和業(yè)務(wù)規(guī)模的持續(xù)擴張，銀行內(nèi)部運營環(huán)節(jié)愈發(fā)繁雜，操作風(fēng)險點散布于各個業(yè)務(wù)流程之中。從傳統(tǒng)的柜面業(yè)務(wù)到新興的電子金融服務(wù)，從信貸審批到資金交易，每一個環(huán)節(jié)都潛藏著因人員失誤、系統(tǒng)故障、流程缺陷或外部欺詐等因素引發(fā)操作風(fēng)險的可能性。操作風(fēng)險事件不僅會給銀行帶來直接的經(jīng)濟損失，更會嚴(yán)重?fù)p害銀行的聲譽和客戶信任，這使得操作風(fēng)險管理成為銀行穩(wěn)健運營的關(guān)鍵保障。
面對操作風(fēng)險管理的挑戰(zhàn)，歐陽成虎以強化9+X全面風(fēng)險管理主體責(zé)任和三道防線建設(shè)為核心，高效運行操作風(fēng)險、合規(guī)管理委員會平臺，牢牢抓住“重點領(lǐng)域與關(guān)鍵環(huán)節(jié)”風(fēng)險治理和監(jiān)督檢查兩大抓手，從“事、人、技”三個維度，構(gòu)建了一套全面且高效的操作風(fēng)險管控體系，全面提升了銀行的案防和操作風(fēng)險管理水平。
歐陽成虎，自2011年以來，先后于工商銀行總行擔(dān)任操作風(fēng)險管理處長、反洗錢處長，負(fù)責(zé)全集團操作風(fēng)險、反洗錢管理，2021年擔(dān)任工銀澳門合規(guī)官、反洗錢條例執(zhí)行主任、法律合規(guī)部總經(jīng)理，在9+X全面風(fēng)險管理和內(nèi)控合規(guī)、操作風(fēng)險管理、反洗錢工作，積累了豐富的專業(yè)經(jīng)驗。多年來，無論在集團總部，還是在海外大型機構(gòu)工作，他始終對標(biāo)國際最前沿監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，踐行工商銀行作為全球大型銀行在風(fēng)控管理的最佳實踐，成為行業(yè)內(nèi)的杰出典范。
在“事”的層面，他帶領(lǐng)操作風(fēng)險管理團隊周密安排，精心組織實施了一系列全面且深入的風(fēng)險排查與治理工作。他明確了案件風(fēng)險排查重點，按照“以事找人”和“從人到事”雙線原則，采取與“十大重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)”風(fēng)險治理、專項檢查、非現(xiàn)場監(jiān)測等靈活結(jié)合方式，開展案件風(fēng)險的排查和整治。他細化重點領(lǐng)域操作風(fēng)險表現(xiàn)形式和治理目的，制定覆蓋制度、流程、系統(tǒng)、機制、員工管理等“五位一體”的多項制度措施，有序開展多層次、多類別的預(yù)警監(jiān)測、風(fēng)險排查和重點督導(dǎo)工作。同時，研究建立了一套科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)母櫯c評估機制，通過推行“工作推進表”和“效果評價表”，對風(fēng)險治理的全過程進行動態(tài)跟蹤，并對最終效果進行評估，實現(xiàn)了風(fēng)險治理過程和效果的“雙評價”閉環(huán)管理。
在“人”的維度，他將員工視為銀行操作風(fēng)險管控的核心要素，采取了一系列針對性的措施。一是強化風(fēng)險意識。通過定期組織專業(yè)委員會會議、風(fēng)險形勢分析會議，自上而下傳導(dǎo)、強化高層基調(diào)和全員意識，有效發(fā)揮專業(yè)委員會的管理決策功能。二是強化一二道防線履職。投產(chǎn)了一二道防線合規(guī)經(jīng)理履職平臺系統(tǒng)，明確履職標(biāo)準(zhǔn)，加強履職管理。三是強化控制標(biāo)準(zhǔn)，編制風(fēng)險防控手冊。通過匯總境內(nèi)外分行及控股機構(gòu)的人為因素?fù)p失事件，征集各機構(gòu)在操作風(fēng)險方面遇到的問題和典型案例，匯編成案例集分享給全體員工，提升了全集團各專業(yè)條線員工的操作風(fēng)險防控水平。四是強化責(zé)任管理。通過制定明確的風(fēng)險偏好限制指標(biāo)，并進行定期監(jiān)測和日�？己耍瑢L(fēng)險指標(biāo)分解至一二道防線。此外，還通過建立履職評價體系，加強責(zé)任追究，從人員管理層面為銀行操作風(fēng)險管控筑牢堅實防線。對防控不力、履職失范，引發(fā)案件和風(fēng)險事件的，除追究直接責(zé)任人責(zé)任以外，還追究上級行領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、各級專業(yè)管理部門的管理責(zé)任、監(jiān)督檢查部門的監(jiān)督責(zé)任。
在“技”的領(lǐng)域，他深知科技在風(fēng)險管控中的重要作用，積極引入和優(yōu)化先進的技術(shù)系統(tǒng)，推動操作風(fēng)險和案防管理信息系統(tǒng)化建設(shè)。他與研發(fā)中心合作，推動操作風(fēng)險損失事件管理系統(tǒng)、操作風(fēng)險高級計量系統(tǒng)等系統(tǒng)的優(yōu)化工作。經(jīng)過反復(fù)的測試和調(diào)整，系統(tǒng)升級后顯著提升了系統(tǒng)對風(fēng)險事件的管理效率。此外，他還主導(dǎo)研發(fā)了違規(guī)風(fēng)險智能識別系統(tǒng)、操作風(fēng)險關(guān)鍵指標(biāo)管理系統(tǒng)、案防管理系統(tǒng)信息系統(tǒng)，精心設(shè)計了具有風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測、控制、緩釋、報告等功能的閉環(huán)管理模塊，搭建起內(nèi)外部風(fēng)險信息統(tǒng)一分析和聯(lián)動監(jiān)測的系統(tǒng)架構(gòu)，實現(xiàn)了對風(fēng)險的全方位、動態(tài)化管控。
歐陽成虎通過在“事、人、技”三個方面的不懈努力和創(chuàng)新實踐，為銀行操作風(fēng)險管控奠定了堅實的基礎(chǔ)，成為銀行業(yè)操作風(fēng)險管理領(lǐng)域的杰出典范，在抵御外部風(fēng)險沖擊、保障銀行穩(wěn)健發(fā)展方面發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。(完)
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編輯：繆露
